ייעוץ מיסוי בעת פרישה

החשיבות של ייעוץ מיסוי בעת פרישה

ייעוץ מיסוי בעת פרישה עשוי לחסוך לכם סכומי כסף משמעותיים מאוד. בזמן הפרישה עומדים לזכות הגמלאי מענקי פנסיה ופרישה שונים, בהתאם למאפייני הצבירה האישיים שלו במהלך שנות התעסוקה. ייעוץ מיסוי בעת פרישה יכול לסייע בקבלת החלטות חשובות ומכריעות לגבי אופן השמירה על ערך הכסף. תכנון מקצועי נכון יכול במקרים רבים להבטיח לפורש את העתיד הכלכלי שלו בשלב הגמלאות.

ייעוץ מס וקיבוע זכויות

בתחום של ייעוץ מס בהקשר הפנסיוני יש חשיבות גדולה למה שמכונה, קיבוע זכויות. מדובר על תהליך המתבצע בשלב הפרישה מול מס הכנסה והוא נועד לאפשר לפורש להחליט, על אילו כספים הוא יבקש בעבורם פטור ממס. ייעוץ מיסוי בעת פרישה צריך לבחון את כלל מרכיבי ההכנסות מכלל המקורות של הפורש ובהתאם למיצוי מינימאלי של מרכיבי המיסוי לבקש פטור ממס. ניתן לבקש פטור על כספי קצבת הפנסיה בלבד, על משיכת הצבירה במזומן או על שילוב של אפשרויות אלו. הפורש למעשה מקבע בתהליך את הפטור העתידי שיגיע לו בשנים הבאות.

המועד לקיבוע הזכויות

קיבוע זכויות יכול להעניק לפורש פטור ממיסים. יועץ מס מנוסה ממשרד רואי חשבון ארנטרוי חנוך יכול לתכנן יחד אתכם, כיצד לצמצם את חבויות המס למינימום. את קיבוע הזכויות ניתן לבצע או בגיל הפרישה, בהתאם לתקנות המס עבור גברים ונשים בהתאמה או בעת קבלת הקצבה הראשונה, במועד המאוחר מבין השניים. ניתן לקבע את הזכויות רק לאחר שהלקוח הוגדר כפורש מול מס הכנסה. ייעוץ מס לקראת יציאה לפנסיה רלוונטי לכל סוגי המועסקים במשק, מכיוון שקיבוע הזכויות וקבלת הפטור ממיסוי בפרישה, ניתן הן לשכירים והן לעצמאים.